En Córdoba, habría unos 500 inversionistas damnificados por el incumplimiento de Wenance

¿Estafa? ¿Incumplimiento contractual? La disyuntiva legal de siempre vuelve a plantearse respecto de financieras o empresas con diversas formas societarias que captan inversiones de particulares y luego ?se descalzan? o sufren una ?corrida? y terminan dejando un tendal de damnificados.

Mientras en Argentina y otros países se habla de lo sucedido con la fintech Wenance SA, con miles de víctimas de un sistema que parece haber colapsado, en Córdoba ya se cuentan por cientos los ahorristas que depositaron su dinero, dejaron de percibir sus intereses y ahora dudan de que sus ahorros les sean restituidos, aun a niveles históricos, en un país donde la inflación licúa hasta las piedras.

La Justicia federal de la Ciudad Autónoma de Buenos Aires (Caba) ya está actuando en respuesta a numerosas denuncias, con la imputación e indagatoria por estafas al responsable de esta firma, Alejandro Muszak, ante el incumplimiento de miles de casos generados por fideicomisos privados y el embargo de más de 450 millones de pesos por parte de un juzgado comercial, a partir de una presentación de un fondo de inversión de Países Bajos.

Pero el fenómeno del incumplimiento de esta fintech y sus firmas comerciales que la representan se extiende a otros países, como España o Uruguay, y a otras provincias, como Mendoza y Córdoba, entre otras. En la Justicia provincial local ya ingresaron dos denuncias de particulares por ?estafa?, las que fueron dirigidas al fiscal de Distrito 4, Turno 2, Horacio Vázquez.

Se dice que en Argentina hay unos 9.500 damnificados. Son unos 500 o 600 los particulares cordobeses que están alarmados por la falta de cumplimiento de pago en los intereses que venían recibiendo y por la notificación que recibieron por escrito en la que les ofrecen devolver el capital en dos alternativas, una en pesos y en cómodas cuotas, y otra en dólares.

En esas notas, les proponen, en la primera opción, el capital sin intereses en 12 cuotas mensuales a nivel histórico, más otras dos cuotas en ?compensación? por los intereses. La otra alternativa es congelar a valor actual ese capital en dólar MEP (dólar bolsa), que se reintegrará dentro de un año, con un ocho por ciento (anual) de interés.

Este diario receptó la inquietud de esos particulares y todos coincidieron en que resulta difícil decidirse frente a una propuesta de alguien que ya les incumplió. ¿Si firman ahora con un incumplidor, tienen expectativas de que les cumplan en los próximos meses o dentro de un año?

Otra pregunta que se hacen, desde su angustiosa incertidumbre, es qué sucederá en los próximos meses, cuando se generalicen los reclamos y la ?corrida? haga más ostensible el ?descalce?.

Big Capital, uno de los fondos que manejaba Wenance, dejó sus oficinas en el edificio de Capitalinas, en el centro de la ciudad de Córdoba. (La Voz)

COMIENZAN LOS RECLAMOS

Por eso, esos clientes dudan entre firmar, presentar una demanda o hacer la denuncia. Por lo pronto, La Voz entrevistó a integrantes de estudios jurídicos que están reuniendo a particulares que tratan de hacer pie en la recuperación de, al menos, su capital.

El que está recibiendo mayor cantidad de visitas es el estudio Martínez-Wehbe, con más de medio centenar de ahorristas particulares que colocaron fondos de variada magnitud, que se sitúan en un promedio de unos cinco millones de pesos.

Integrante de ese estudio, el abogado comercialista Justiniano Francisco Martínez Yadarola explicó a este diario que un equipo de seis letrados civilistas analiza la situación y que, a raíz de verificarse algunos delitos, en las próximas jornadas se presentarían las primeras denuncias penales. En concreto, ya hay tres casos que están en condición de ser llevados a la Justicia.

El especialista en fideicomisos ?figura utilizada por esta empresa? señaló que los incumplimientos se deben a ?algún descalce? que por algún motivo este año sufrió la empresa, que ?los hizo salir a captar inversiones con una voracidad absoluta?, por medio de las cuales los ?asesores financieros hicieron colocaciones con ofertas muy atractivas?.

Él y casi todos mencionan a Big Capital (De Arrayanes Capital SA), una de las comercializadoras con sede en Córdoba que ofrecía los productos de Wenance. Su sede está en el 7° piso del flamante edificio Capitalinas, la torre más alta de Córdoba.

Martínez Yadarola aclaró que la fiduciaria es Promotora Fiduciaria SA (con sede en Caba), inscripta debidamente en la Comisión Nacional de Valores (CNV) y, por lo tanto, regulada por la autoridad bursátil.

Pero además, el abogado explicó que ?el problema? es que suscribieron fideicomisos privados ?sin regulación? y allí se generaron incumplimientos que provocaron el descalce. En ese terreno habría irregularidades que pueden llegar a la Justicia.

Los incumplimientos más graves, rayanos con lo doloso, a su entender, son los que se deben a contratos suscriptos a fines de junio, cuando salieron a captar fondos con esa forma ?voraz?. El 12 de julio ya se estaban verificando los incumplimientos en el pago de intereses.

El abogado sostiene que deben ser cautos ante esas irregularidades, teniendo en cuenta que una acción irresponsable puede generar un problema mayor a los ahorristas de una empresa que está luchando contra un descalce.

DETALLES DEL CONTRATO

El otro estudio jurídico que está reuniendo reclamos es el que tiene como titular al penalista Carlos Nayi, quien es el autor de las dos denuncias que investiga el fiscal provincial Vázquez. Se trata de dos particulares, uno que invirtió seis millones de pesos de una indemnización y una profesional de la salud que colocó sus ahorros de años, por 1,5 millones de pesos.

La presentación es por dos presuntos delitos en que habría incurrido Big Capital: ?estafa? e ?intermediación financiera no autorizada?.

Nayi dice que tiene otras ocho denuncias prontas a presentar y que sigue recibiendo otros supuestos damnificados con la misma modalidad. Señala que por el accionar evidenciado, también podría configurarse el delito de ?asociación ilícita?, porque los integrantes de la firma exhiben que ?hay un obrar de consuno, división de roles y distribución de funciones?.

Nayi describe ?la maniobra ilegal?, que se inició con ?una asesora comercial? que ofrecía un producto que contaba con ?copiosa publicidad? y hacía gala de ?una amplia trayectoria?. La operatoria consistía, ?entre otras actividades, en captar dinero a tiempo determinado en el marco, según invocaban, de plena legalidad, abonando una tasa de interés a cambio?. Añade Nayi que, ?además, efectuaban préstamos de dinero?.

?El interés ofrecido era levemente superior al que abona cualquier banco por depósitos a plazo fijo?, dice Nayi, aunque Martínez Yadarola y muchos damnificados sostienen que la oferta era por unos 20 puntos porcentuales por encima de esas tasas bancarias.

En el caso de los clientes de Nayi, depositaron su dinero en mayo pasado a cambio de un interés equivalente al 112 por ciento anual, durante tres meses, con vencimientos el primer día de julio, agosto y septiembre. Esta parece haber sido la propuesta ?voraz? que hace pocas semanas habrían salido a ofrecer, según lo dicho por Martínez Yadarola.

A cambio, Nayi sostiene que el cliente recibía por correo electrónico un certificado global de valores de deuda fiduciaria clase B, lote CLXXXIII, del fideicomiso financiero Marchante.

Los pagos no se cumplieron, las puertas de Big Capital cerraron y sus empleados ya no concurren a la sede de la torre ubicada junto al Suquía. Esas oficinas son testigos mudos de la orden de levantar todo de la sede de Córdoba.

La voz del Interior 28/7/23